Investování do stříbra se opět ukazuje jako atraktivní strategie pro ochranu majetku a diverzifikaci portfolia. Jen v prvních dvou měsících roku 2025 vzrostla cena stříbra o více než 7 %, což potvrzuje jeho roli jako silného aktiva v ekonomicky nejistých časech.
Stejně jako zlato slouží stříbro jako bezpečný přístav v období krizí, ale na rozdíl od něj má také široké průmyslové využití, které výrazně ovlivňuje jeho poptávku a cenu.
V tomto článku se podíváme na to, proč je stříbro zajímavou investiční příležitostí, jaké jsou hlavní způsoby jeho nákupu a na co si dát pozor při investování do tohoto vzácného kovu.
Nejlepší brokeři v roce 2025
Výhody a nevýhody
Investiční stříbro je jedinečné díky své roli jak průmyslové komodity, tak i investičního aktiva. Abychom lépe pochopili, zda je pro vás vhodné, podívejme se na jeho hlavní výhody a nevýhody.
Dostupnost: Nižší cena za gram oproti zlatu, což umožňuje drobné investice.
Průmyslová poptávka: Široké využití v elektronice, solární energii a medicíně.
Diverzifikace: Skvělá volba pro rozšíření portfolia a snížení rizik.
Historická stabilita: Osvědčené aktivum v dobách ekonomické nejistoty
Výhody
Volatilita: Výrazné cenové výkyvy na krátkodobém horizontu.
Skladování: Fyzické stříbro vyžaduje bezpečné uložení a může být nákladné.
Likvidita: Prodej velkého množství může být časově náročnější.
Nevýhody
Ujídají vám vysoké poplatky brokerů zisky?
Výběrem správného brokera můžete ušetřit více než 10 000 korun ročně.
Jak koupit investiční stříbro – fyzická vs. online investice
Nákup stříbra je díky své průmyslové a investiční hodnotě stabilizačním prvkem v portfoliu. Na rozdíl od zlata má však vyšší volatilitu, což znamená větší cenové pohyby – výhodu pro aktivní tradery i dlouhodobé investory.
Existují dva hlavní způsoby investování do stříbra:
- Fyzické stříbro – Nákup mincí nebo slitků, které můžete skladovat a dlouhodobě držet.
- Online investice – Spekulace na cenu stříbra přes ETF, CFD nebo akcie těžařských firem.
Každá z těchto metod má své výhody a nevýhody, proto je důležité si vybrat správný způsob podle svého investičního stylu. V dnešní online dobe je investice do fyzického stříbra zložitá a značne nebezpečnejší než online investice.
Jak investovat do stříbra online – nejlepší možnosti
Dnes nemusíte kupovat fyzické slitky a řešit jejich skladování nebo pojištění. Moderní technologie umožňují investovat do stříbra online, což poskytuje větší flexibilitu, nižší náklady a snadnější obchodování.
Existuje několik hlavních metod, jak profitovat z pohybu ceny stříbra:
ETF na stříbro – Pasivní investování bez starostí
ETF (Exchange Traded Funds) na stříbro jsou jedním z nejjednodušších způsobů, jak investovat do tohoto kovu. Tyto fondy kopírují cenu stříbra a umožňují investorům obchodovat podíly na burze podobně jako akcie.
Jak ETF na stříbro fungují?
ETF fondy mohou být kryté fyzickým stříbrem, což znamená, že za každý nakoupený podíl fondu je uloženo skutečné stříbro v trezorech správcovské společnosti. Existují však i derivátové ETF, které sledují cenu stříbra bez fyzického krytí.
Nejlepší ETF fondy na stříbro:
- iShares Silver Trust (SLV) – Jeden z největších ETF fondů držících fyzické stříbro.
- Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR) – Nabízí nižší poplatky než SLV.
- Global X Silver Miners ETF (SIL) – Zaměřuje se na těžařské společnosti, které profitují z růstu ceny stříbra.
Nevlastníte fyzické stříbro – nemůžete ho fyzicky vyzvednout
Cena ETF může být ovlivněna poplatky a likviditou trhu
Nevýhody investovaní do stříbra ETF
CFD na stříbro – Spekulace na cenové pohyby s pákovým efektem
CFD (Contracts for Difference) jsou finanční deriváty, které umožňují spekulovat na růst i pokles ceny stříbra, aniž byste museli vlastnit samotný kov. Jsou ideální pro aktivní tradery, kteří chtějí využít krátkodobé pohyby trhu a profitovat z volatility tohoto drahého kovu.
Nevlastníte fyzické stříbro – Místo toho uzavíráte smlouvu s brokerem a spekulujete na růst nebo pokles jeho ceny.
Pákový efekt – CFD umožňují obchodovat s větší částkou, než kolik máte na účtu. Například s pákou 1:10 můžete ovládat 10x větší pozici, což může znásobit zisky i ztráty.
Flexibilita – CFD kontrakty umožňují krátkodobé obchody, které mohou trvat hodiny, dny nebo týdny, což je ideální pro denní obchodníky (day tradery).
Obchodování na pokles (short selling) – CFD umožňují profitovat i v době, kdy cena stříbra klesá, což není možné u tradičních investic.
Jak CFD na stříbro fungují?
Obchodování CFD na stříbro je dynamická a flexibilní strategie, která nabízí možnost rychlých zisků díky pákovému efektu a možnosti spekulovat na růst i pokles ceny.
Je vhodné pro aktivní obchodníky, kteří chtějí využívat tržní volatilitu, ale zároveň s sebou přináší vyšší riziko, které je třeba efektivně řídit pomocí risk managementu a stop-loss příkazů.
Nejlepší platformy pro obchodování stříbra
Pokud chcete spekulovat na cenu stříbra bez nutnosti vlastnit fyzický kov, CFD (Contracts for Difference) jsou skvělou volbou. Nabízejí možnost obchodování s pákovým efektem, flexibilitu a přístup k trhům 24/5. Výběr správného brokera je klíčový pro úspěšné obchodování – je důležité zaměřit se na nízké spready, poplatky, dostupné nástroje a bezpečnost platformy.
Níže se podíváme na nejlepší platformy pro obchodování CFD na investiční stříbro, jejich hlavní výhody a nevýhody, abyste si mohli vybrat tu nejvhodnější pro své investiční cíle.
eToro: Sociální obchodování s CFD na stříbro
eToro je jednou z nejpopulárnějších obchodních platforem, která se zaměřuje na začátečníky i pokročilé tradery. Díky svému intuitivnímu rozhraní, široké nabídce aktiv a unikátní sociální obchodní síti přitahuje miliony investorů po celém světě. Platforma umožňuje obchodování s CFD na stříbro, ale i dalšími komoditami, akciemi, kryptoměnami a forexem.
Vybraný 434 krát- Jednoduchý nástroj pro online investování a obchodování
- Více než 30 milionů uživatelů ze 170 zemí světa
- Stovky finančních instrumentů k dispozici
- Registrace do platformy eToro je zcela ZDARMA
Jedním z hlavních taháků eToro je funkce CopyTrader, která umožňuje automaticky kopírovat strategie úspěšných obchodníků. To ocení hlavně začátečníci, kteří se chtějí učit od zkušenějších investorů.
Sociální obchodování – Možnost kopírovat obchody úspěšných investorů a učit se z jejich strategií.
Jednoduchá platforma – Přehledné uživatelské rozhraní, které je vhodné pro začátečníky.
Široká nabídka aktiv – Kromě stříbra můžete obchodovat akcie, ETF, forex, CFD, kryptoměny a další komodity.
Bez provizí na ETF
Výhody eToro
Vyšší spready na CFD – Poplatky za obchodování stříbra mohou být vyšší než u jiných brokerů.
Poplatky za neaktivitu – Pokud účet nepoužíváte po dobu 12 měsíců, bude vám účtován poplatek za neaktivitu.
Nevýhody eToro
XTB: Pokročilé obchodní nástroje a nízké poplatky
XTB je jedním z největších evropských brokerů s dlouhou historií a silnou regulací. Díky nízkým poplatkům, konkurenčním spreadům a profesionální obchodní platformě xStation 5 je ideální volbou pro aktivní tradery, kteří chtějí obchodovat CFD na stříbro a další komodity.
Vybraný 110 krát- Spolehlivý mezinárodní broker
- Více než 3000+ CFD a 2500+ akcií
- Relativně nízké a transparentní poplatky
- Měna účtu v CZK, EUR nebo USD
Broker nabízí širokou škálu analytických nástrojů, edukativních materiálů a kvalitní zákaznickou podporu, což ocení nejen začátečníci, ale i pokročilí investoři. Navíc neúčtuje poplatky za vklad ani výběr, což znamená, že většina nákladů obchodníka je zahrnuta pouze ve spreadu.
Konkurenční spready – Nízké náklady na obchodování CFD na stříbro ve srovnání s jinými brokery.
xStation 5 – Výkonná obchodní platforma s pokročilými grafy, indikátory a analytickými nástroji.
Bez poplatků za vklad a výběr – Transparentní poplatková struktura bez skrytých nákladů.
Kvalitní vzdělávací obsah – XTB poskytuje webináře, tržní analýzy a edukativní materiály pro tradery všech úrovní.
Výhody XTB
Menší nabídka kryptoměn – Pro investory, kteří chtějí obchodovat primárně kryptoměny, mohou být možnosti omezené.
Poplatky za neaktivitu – Pokud neprovedete žádný obchod po dobu 12 měsíců, je účtován poplatek za neaktivitu.
Nevýhody XTB
Plus500: Jednoduché rozhraní a široká nabídka CFD
Plus500 je renomovaná online obchodní platforma, která se zaměřuje na CFD obchodování a nabízí širokou škálu aktiv, včetně stříbra, zlata, akcií, indexů a kryptoměn. Platforma je známá svým intuitivním uživatelským rozhraním, které je ideální pro začátečníky, ale poskytuje i pokročilé nástroje pro zkušené obchodníky.
Vybraný 49 krát- Minimální vklad od 100 eur
- Nulový poplatek za výběr peněz
- Možnost využití demo účtu
- Obchodování v Kč
U 82% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Jednou z hlavních výhod Plus500 je nulová provize na obchody – všechny náklady jsou zahrnuty ve spreadu. Broker je také regulován finančními autoritami, což zajišťuje bezpečnost a transparentnost.
Jednoduché a přehledné rozhraní – Skvělá volba pro začátečníky, kteří hledají snadno ovladatelnou platformu.
Široká nabídka aktiv – Kromě stříbra lze obchodovat i zlato, forex, akcie, indexy a další komodity.
Bez provizí – Plus500 si neúčtuje poplatky za otevření nebo uzavření obchodu, veškeré náklady jsou zahrnuty do spreadu.
Regulovaný broker – Plus500 je licencován významnými finančními autoritami, což zajišťuje bezpečnost obchodování.
Výhody Plus500
Vyšší spready – Spread na CFD na stříbro může být vyšší ve srovnání s některými konkurenty.
Poplatek za neaktivitu – Pokud neobchodujete po dobu tří měsíců, broker si účtuje poplatek za neaktivitu.
Nevýhody Plus500
Revolut: Snadný vstup do investování, ale omezené možnosti
Revolut je digitální bankovní aplikace, která kromě běžných finančních služeb nabízí možnost investování do akcií, kryptoměn a komodit, včetně stříbra. Je ideální pro začátečníky, kteří hledají rychlý a jednoduchý způsob investování, aniž by museli využívat specializované brokerské platformy.
Vybraný 2 286 krát- Platby a výběry z bankomatů bez poplatků
- Nejvýhodnější konverzní kurzy
- Okamžité bankovní převody
- Přepracovaná mobilní aplikace
Na rozdíl od tradičních brokerů, Revolut nenabízí CFD obchodování s pákou, ale umožňuje nákup stříbra nebo jeho zlomkových podílů. Díky tomu je vhodný spíše pro dlouhodobější investory než pro aktivní tradery, kteří chtějí využívat krátkodobé cenové pohyby.
Možnost nakupovat zlomkové podíly – Umožňuje investovat i s minimálním kapitálem, což je výhodné pro začínající investory.
Žádné poplatky za malé obchody – Nízké náklady pro drobné investory, kteří investují menší částky.
Snadné použití – Přehledná a intuitivní aplikace umožňuje rychlý vstup na trh bez složité registrace.
Výhody Revolut
Poplatky při častém obchodování – V rámci standardního plánu jsou bezplatné transakce omezené, další obchody mohou být zpoplatněny
Chybí CFD obchodování s pákou – Revolut nepodporuje pákové obchodování CFD na stříbro, což omezuje možnosti aktivního tradingu.
Nevýhody Revolut
Fyzické stříbro
Fyzická forma stříbra, jako jsou slitky a mince, je ideální pro dlouhodobé uchování hodnoty. Stříbrné mince mohou mít i sběratelskou hodnotu, která zvyšuje jejich potenciální výnos. Mince si kupujte od renomovaných dodavatelů jako například česká mincovna.
Kupujte pouze od ověřených dodavatelů a ujistěte se, že stříbro má certifikaci čistoty (například označení 99,9 % čistoty). Renomovaní prodejci poskytují záruku kvality a pravosti.
Varování
Skladování fyzického stříbra vyžaduje prostor a bezpečné podmínky. Doporučuje se investovat do kvalitního trezoru nebo využít služeb specializovaných skladovacích společností.
Jaké stříbrné slitky a mince jsou nejoblíbenější?
Mezi nejpopulárnější investiční stříbro patří slitky a mince s vysokou ryzostí, nejčastěji s čistotou 99,9 %. Celosvětově jsou vyhledávané zejména stříbrné mince American Silver Eagle, Canadian Maple Leaf, Austrian Philharmonic nebo Britannia, které razí renomované mincovny a mají vysokou likviditu.
V České republice jsou mezi investory oblíbené i produkty od České mincovny, která razí stříbrné investiční mince, často s motivy české historie a kultury.
DPH na fyzické stříbro: Jaká je situace v Česku?
V České republice je situace s DPH za nákup stříbra nasledovní – nákup investičního stříbra podléhá 21% DPH, což zvyšuje jeho konečnou cenu oproti nákupu například v sousedním Rakousku, kde lze za určitých podmínek koupit stříbro s nižší daňovou sazbou.
Proto se někteří investoři zaměřují na nákup v zahraničí, kde jsou daňové podmínky výhodnější, nebo volí alternativní způsoby investování, jako jsou stříbrné ETF nebo alokované účty u specializovaných obchodníků.
Investování do fyzického stříbra může být výhodné, pokud si investor pečlivě vybírá produkty s vysokou likviditou a minimalizuje dodatečné náklady, například v podobě DPH nebo vysokých prodejních přirážek.
Kde nakupovat fyzické stříbro bezpečně?
Kupujte stříbro pouze od ověřených dodavatelů, kteří garantují pravost a kvalitu. Renomovaní prodejci poskytují certifikaci čistoty kovu a záruku pravosti.
Nakupovat můžete u specializovaných obchodníků, bank nebo přímo u mincoven, jako je Česká mincovna či zahraniční rafinerie jako PAMP, Valcambi nebo Perth Mint.
Varování
Při nákupu se vyplatí sledovat nejen cenu kovu, ale také přirážky prodejců, které mohou výrazně ovlivnit konečnou cenu investice.
Historický vývoj cen stříbra
Za posledních 20 let prošla cena stříbra výraznými změnami. Například v roce 2011 dosáhla historického maxima přes 48 USD za unci. V posledních letech se cena pohybuje stabilněji, ale s potenciálem růstu díky technologickému využití.
Historická data ukazují, že cena stříbra má tendenci kolísat v krátkodobém horizontu, což přitahuje spekulativní investory, ale její dlouhodobý trend je spíše stabilní. Tabulka níže zobrazuje orientační vývoj ceny stříbra za gram v posledních letech.
Historie stříbra jako investice
Stříbro není jen obyčejný drahý kov – je to materiál s bohatou historií, který formoval ekonomiky a civilizace po celá tisíciletí. Už kolem 3000 př. n. l. se těžilo v Anatolii a zdobilo šperky i rituální předměty.
Ve starověkém Římě pak stříbro ovládlo obchodní cesty jako základní surovina pro ražbu slavných denárů, které byly klíčovým platidlem říše.
Ve středověku se Evropa opírala o rozsáhlé doly v Německu, ale skutečný zlom přišel v 16. století, kdy španělští dobyvatelé objevili obrovská naleziště v Jižní Americe, například legendární Potosí. Náhlý příliv stříbra přepsal ekonomická pravidla a jeho hodnota rostla.
S nástupem moderní éry se stříbro dostalo daleko za hranice mincovnictví – jeho vynikající vodivost a antibakteriální vlastnosti našly uplatnění v medicíně, elektrotechnice i solární energetice. Dnes je nepostradatelné nejen v technologickém průmyslu, ale také jako ochrana proti inflaci a nejistotě na finančních trzích.
Historie stříbra
Ať už jde o starověké mince, průmyslové inovace nebo investiční přístavy v dobách krizí, stříbro si drží svou hodnotu napříč staletími – a jeho význam stále roste.
Zvyšte výnosy z vašeho investování během 5 minut
Specializovaní brokeři jsou obvykle mnohem levnější než banky.
Cena stříbra v roce 2025
Cena stříbra je klíčovým faktorem, který ovlivňuje rozhodování investorů. V roce 2025 zůstává stříbro stabilní investiční komoditou, přičemž jeho cena za gram se pohybuje kolem 24 CZK. Tato úroveň odpovídá trendům posledních let, kdy se stříbro stalo atraktivním nejen pro drobné investory, ale i pro instituce, které hledají diverzifikaci portfolia.
Jedním z největších motorů ceny stříbra je jeho využití v průmyslu. Moderní technologie, zejména výroba elektroniky a solárních panelů, spoléhají na jeho výjimečné fyzikální vlastnosti, jako je vysoká elektrická vodivost a antibakteriální efekt.
Dalším faktorem ovlivňujícím cenu je geopolitická a ekonomická situace. V časech ekonomické nejistoty, jako jsou recese, inflace nebo politické konflikty, roste zájem investorů o bezpečné přístavy, mezi které stříbro nepochybně patří.
Kromě toho je nutné zmínit kurz dolaru, který má významný vliv na hodnotu stříbra. Vzhledem k tomu, že se stříbro obchoduje primárně v amerických dolarech, jakýkoli výkyv v jeho hodnotě ovlivňuje cenu stříbra na světových trzích. Silnější dolar obvykle vede k poklesu cen stříbra, zatímco oslabení dolaru podporuje jeho růst.
Sledujte tržní trendy
Cena stříbra je ovlivňována řadou faktorů, a proto je důležité sledovat aktuální vývoj na trzích. Hlavní vlivy zahrnují:
- Průmyslová poptávka: Stříbro je klíčové pro výrobu elektroniky, solárních panelů a lékařských zařízení. Růst těchto odvětví zvyšuje jeho cenu.
- Geopolitická situace: V dobách ekonomické nebo politické nejistoty bývá stříbro vnímáno jako bezpečné aktivum, což zvyšuje jeho poptávku.
- Kurz dolaru: Protože se stříbro obchoduje v dolarech, jeho cena je citlivá na změny směnného kurzu. Silnější dolar obvykle snižuje cenu stříbra, zatímco slabší dolar ji zvyšuje.
- Inflační tlaky: Stříbro, podobně jako zlato, často slouží jako ochrana proti inflaci.
Tip
Nastavte si upozornění na významné zprávy a sledujte tržní analýzy od renomovaných analytiků. Přístup k aktuálním informacím vám pomůže lépe načasovat vaše investice.
4 tipy, jak zajistit úspěch vaší investice
Investování může být skvělým způsobem, jak zhodnotit svůj kapitál, ale bez správné strategie může vést i ke ztrátám. Abyste zvýšili své šance na úspěch, je důležité mít jasný plán, řídit riziko a dobře porozumět aktivu, do kterého investujete.
Zde jsou čtyři klíčové tipy, které vám pomohou udělat správná investiční rozhodnutí.
Uvažujte dlouhodobě
Stříbro má dlouhodobý růstový potenciál, zejména díky rostoucí průmyslové poptávce a omezeným zásobám. Přesto je jeho cena krátkodobě volatilní, což může být znepokojující pro méně zkušené investory.
- Dlouhodobý přístup: Zvažte držení stříbra jako součást portfolia po dobu 5–10 let. Historická data ukazují, že i přes výkyvy jeho hodnota stabilně roste.
- Nepanikařte při poklesech: Krátkodobé výkyvy jsou normální. Zaměřte se na dlouhodobé trendy a nepodléhejte panice při náhlých propadech cen.
- Reinvestice: Pokud obchodujete stříbro prostřednictvím ETF nebo CFD, zvažte reinvestování zisků do dalších nástrojů, abyste maximalizovali výnosy.
Ověřujte důvěryhodnost zdrojů
Investování do stříbra vyžaduje spolupráci s ověřenými a spolehlivými partnery. Na trhu existuje mnoho podvodných nabídek, které slibují vysoké výnosy, ale mohou vás připravit o peníze.
- Renomovaní brokeři: Používejte platformy, jako jsou Revolut, XTB, eToro, nebo Plus500, které jsou regulované a mají dobré recenze. Tyto společnosti nabízejí transparentní poplatky a přístup k široké škále investičních nástrojů.
- Certifikovaní prodejci: Pokud nakupujete fyzické stříbro, spolupracujte s ověřenými dodavateli, kteří poskytují certifikaci a záruky na pravost.
- Bezpečnost: Vyhněte se neprověřeným webovým stránkám a nabídkám, které vypadají příliš výhodně.
Diverzifikujte své portfolio
Investice do stříbra je jen jednou částí úspěšného portfolia. Diverzifikace snižuje riziko a zajišťuje stabilnější výnosy. Doporučuje se kombinovat různé třídy aktiv, například:
- Drahé kovy: Kromě stříbra zvažte investici do zlata nebo platiny, které mají odlišné vlastnosti a dynamiku trhu.
- Akcie: Investujte do firem těžících drahé kovy nebo do technologických společností, které stříbro využívají.
- Dluhopisy: Přidejte stabilnější aktiva, která poskytují pravidelný výnos, například státní dluhopisy.
Diverzifikace je klíčová zejména proto, že cena stříbra je volatilní a může být ovlivněna krátkodobými výkyvy trhu.
Stojí investování do stříbra za to?
Stříbro je jedním z mála aktiv, které spojuje stabilitu drahých kovů s vysokým růstovým potenciálem díky průmyslovému využití. Oproti zlatu je dostupnější, ale zároveň volatilnější, což může přinést zajímavé investiční příležitosti.
V době ekonomické nejistoty poskytuje ochranu před inflací, zatímco v dlouhodobém horizontu těží z rostoucí poptávky v technologických sektorech, jako je solární energie nebo elektronika.
Díky této kombinaci faktorů může být investice do stříbra nejen bezpečným uchovatelem hodnoty, ale i ziskovou strategií pro budoucnost.
Nejčastěji kladené otázky
Proč bych měl investovat do stříbra?
Investice do stříbra nabízí cenově dostupný způsob, jak diverzifikovat své portfolio, chránit majetek před inflací a využít rostoucí poptávky po tomto kovu v průmyslu. Díky nižší ceně oproti zlatu je dostupná i pro drobné investory.
Jaké formy investice do stříbra existují?
Můžete investovat do fyzického stříbra (mince, slitky), ETF fondů, CFD kontraktů nebo akcií těžařských společností. Každá forma má své výhody a nevýhody – výběr závisí na vašich preferencích a zkušenostech.
Je stříbro dobrá investice proti inflaci?
Ano, podobně jako zlato je i stříbro považováno za bezpečný přístav v dobách inflace. Umožňuje uchovat hodnotu majetku, zatímco tradiční měny mohou ztrácet svou kupní sílu.
Je lepší investovat do stříbra nebo do zlata?
Záleží na vašich cílech. Zlato je stabilnější a méně volatilní, zatímco stříbro nabízí vyšší růstový potenciál díky své průmyslové poptávce a nižší ceně. Ideální je kombinace obou kovů pro efektivní diverzifikaci.
