Co je podnikatelská půjčka?
Je to klasický druh úvěru, avšak zaměřený na živnostníky a podnikatele. Podnikatelský úvěr se liší od jiných typů úvěrů tím, že je zaměřen na podnikatelské aktivity.
Malé i větší společnosti tak mohou pomocí úvěru na podnikání nastartovat své podnikání, investovat do vlastní obchodní nemovitosti nebo podnikání jednoduše rozšířit koupí nových zařízení.
Podnikatelský úvěr má obvykle delší dobu splatnosti než klasický spotřebitelský úvěr a často se poskytuje na větší částku. Tyto úvěry také obvykle vyžadují, aby podnikatel předložil podrobné informace o svém podnikání, včetně finančních výkazů a plánu rozvoje podnikání. Tyto informace slouží jako záruka pro banku, že podnikatel bude schopen splácet úvěr včas.
Nejlepší podnikatelský úvěr 2024
- Nejlepší bankovní podnikatelský úvěr – Profi úvěr od Komerční banky (až 5 milionů)
- Nejlepší nebankovní podnikatelský úvěr – Podnikatelský úvěr Proficredit
- Nejlepší P2P podnikatelský úvěr – Zonky
K čemu můžete využít podnikatelskou půjčku?
Kdo zažil pouze zaměstnanecký vztah, ten nepochopí, ale odpovědnost je u podnikatelů nezměrná. Potřeba řešit nedostatek financí nabývá v podnikání zcela nový rozměr. Půjčku pro OSVČ řešíme v samostatném článku. Podnikatel totiž nejedná pouze za sebe, ale leží na něm břemeno celé společnosti a jejich zaměstnanců.
- Investice do podnikání
- Developerský projekt
- Rozšíření vozového parku
- Pokrytí sezónních výkyvů
- Expanze do zahraničí
- Spotřební úvěr na cokoliv jiného
Podnikatelský úvěr pro začínající podnikatele
V případě, že žádáte o podnikatelský úvěr v bance, nebude vám stačit jednoduše vyplnit žádost, ale musíte si připravit i jiné dokumenty. Výhodou bankovního podnikatelského úvěru však je jeho transparentnost a bezpečnost.
Novým ekonomickým subjektům ale vycházejí banky vstříc a snaží se jim různými výhodami pomoci při rozjezdu podnikání. Některé finanční instituce jsou tak schopny poskytnout půjčku pro podnikatele i bez daňového přiznání.
Proč srovnávat úvěry na Financera.cz?
Proč srovnávat úvěry na Financera.cz? Srovnání úvěrů na Financera.cz je zcela zdarma a nabízí okamžité výsledky, které vám umožní rychle najít tu nejvýhodnější nabídku.
Díky aktuálním nabídkám od různých poskytovatelů máte vždy přehled o nejlepších možnostech na trhu. Navíc, díky hodnocení od reálných uživatelů, získáte cenné informace o zkušenostech s jednotlivými úvěry a poskytovateli.
Co si přinést do banky při žádosti o podnikatelskou půjčku
Pokud se rozhodnete požádat o podnikatelskou půjčku, je důležité připravit si správné dokumenty a informace. Tyto dokumenty mohou zahrnovat:
- Potvrzení bezdlužnosti u státních institucí
- Čistý trestní rejstřík
- Podnikatelský záměr a finanční rozvaha
- Bonitní ručitel nebo zajištění nemovitostí
Jak ušetřit 216 840,00 Kč na vaší půjčce
Rozdíl v ceně půjčky 10 000,00 Kč za 90 dní je 216 840,00 Kč.
Typy podnikatelských úvěrů
Obecně lze dělit půjčku pro podnikatele na dvě skupiny, dle záměru poskytnutého podnikatelského úvěru.
- Půjčka na investice je poskytována za účelem modernizace podnikání, nákup nových strojů i technologií, případně pořizování nebo rekonstrukce budov. Tyto půjčky jsou poskytovány na nižší úrok s delší dobou splatnosti.
- Provozní podnikatelské úvěry jsou určeny k pokrytí výpadků financí na provoz společnosti. Peníze jsou podnikateli půjčovány na kratší dobu. Banky většinou půjčují bez udání účelu a mnohdy nevyžadují ani ručení majetkem podnikatele. Za zvýšené riziko pro banku však zaplatíte více v podobě vyšší úrokové sazby.
Podnikatelské úvěry se zárukou EIF
Zvláštní kategorii představují podnikatelské úvěry se zárukou Evropského investičního fondu. Záruka EIF způsobí, že bankovní instituce vám jsou ochotny poskytnout úvěr za lepších podmínek. Záruka EIF je vnímána jako podpora pro rozvoj podnikání mikropodniků a malých i středních firem.
Požadavky pro získání podnikatelského úvěru se zárukou EIF:
- Maximální počet 250 zaměstnanců
- Roční obrat max. 50 mil. EUR / 1,3 mld. CZK (resp. bilanční suma max. 43 mil. EUR / 1,1 mld. CZK)
Podnikatelský účet Revolut Business
Přicházíte ve svých obchodních aktivitách často do styku se zahraničím? Máte potřebu měsíčně provést několik zahraničních převodů a nevíte, jak při tom ušetřit? Podnikatelský účet Revolut Business může být pro vás skvělým řešením.
Zjistěte více o podnikatelském účtu Revolut Business
Často kladené otázky
Co je podnikatelský úvěr
Je to klasický druh úvěru, avšak zaměřený na živnostníky a podnikatele. Malé i větší společnosti tak mohou pomocí úvěru na podnikání nastartovat své podnikání, investovat do vlastní obchodní nemovitosti nebo podnikání jednoduše rozšířit koupí nových zařízení.
Jaké dokumenty potřebuji při žádosti o podnikatelskou půjčku?
Požadavky se liší, každý poskytovatel podnikatelských půjček má své vlastní požadavky. Ve většině případů však společnosti požadují podnikatelský plán, rozpočet, potvrzení bezdlužnosti, výpis z trestního rejstříku a taky ručitele nebo zajištění nemovitostí
Kolik bude stát podnikatelský úvěr?
Je to velmi individuální. Celkové náklady jsou obvykle ovlivněny samotnou výší úvěru, dobou splácení, obratem vaší společnosti a její úvěrovou bonitou. Doporučujeme se vždy předem informovat přímo ve společnosti, ze které hodláte čerpat úvěr na podnikání.
K čemu mohu využít podnikatelský úvěr?
Způsob využití poskytnutých financí je na vás. Můžete investovat do společnosti, rozšířit výroby, pořídit si vlastní prostory, obnovit vozový park a podobně.
Kolik si můžu půjčit při podnikatelské půjčce?
Každá společnost nabízí při výši podnikatelského úvěru svůj vlastní limit. Celková výše půjčené částky je ovlivněna velikostí vaší společnosti, jejím úvěrovým ratingem či dobou působení na trhu. Běžné komerční podnikatelské úvěry mají ale často horní hranici, například 50 milionů.
Může si OSVČ vzít podnikatelskou půjčku?
I nabídka půjček pro živnostníky je na českém trhu velmi pestrá. Pro více informací si přečtěte náš článek o půjčkách pro OSVČ.
Proč srovnávat půjčky pro podnikatele na Financera.cz?
Financera.cz nabízí rychlé a spolehlivé srovnání podnikatelských půjček. Používání Financera.cz je pro zákazníka vždy bezplatné a nevyžaduje zveřejnění ani registraci osobních údajů.
