Investování do akciových indexů je jednou z nejpopulárnějších strategií na finančních trzích. Pokud vás zajímá, co je index, jak fungují akciové a burzovní indexy, kde je sledovat a jak do nich investovat, jste na správném místě!
A pokud chcete začít investovat do indexů ještě dnes, představíme vám nejlepší platformy, kde můžete obchodovat ETF, CFD a futures na indexy s nízkymi poplatky.
Nejlepší brokeři v roce 2025
Co je index a proč je důležitý pro investory?
Pokud jste se někdy zajímali o investování nebo sledovali zprávy o finančních trzích, určitě jste narazili na pojmy jako S&P 500, Dow Jones nebo PX Index. Tyto indexy představují soubory akcií, které slouží jako ukazatele výkonnosti trhu.
Index jako „teploměr trhu“
Představte si akciový index jako teploměr, který měří „zdraví“ celého akciového trhu nebo určitého sektoru. Pokud index roste, znamená to, že akcie v jeho složení mají tendenci posilovat. Naopak pokles indexu naznačuje, že trh nebo sektor slábne.
Příklad
S&P 500 zahrnuje 500 největších amerických firem, a proto je často považován za hlavní ukazatel výkonnosti americké ekonomiky.
Podobně PX Index měří výkon nejvýznamnějších českých společností obchodovaných na Pražské burze.
Ujídají vám vysoké poplatky brokerů zisky?
Výběrem správného brokera můžete ušetřit více než 10 000 korun ročně.
Výhody a nevýhody investování do indexů
Diverzifikace
Dlouhodobý růst
Nižší volatilita než u jednotlivých akcií
Menší náklady a poplatky
Výhody investování do indexů
Omezená kontrola nad investicemi
Tržní poklesy ovlivní celý index
Průměrné výnosy
Nevýhody investování do indexů
Typy burzovních indexů a jejich význam
Burzovní indexy lze rozdělit do několika hlavních kategorií podle toho, co sledují a jaké informace poskytují investorům. Indexy rozdělujeme na tři a to jsou akciové, burzovní a regionálni.
Akciové indexy – Klíčový ukazatel výkonnosti trhu
Akciové indexy patří mezi nejznámější a nejčastěji sledované burzovní ukazatele, které poskytují cenné informace o celkovém vývoji trhu. Měří výkonnost určité skupiny akcií na trhu – například podle regionu, sektoru nebo velikosti firem – a pomáhají investorům získat přehled o tržních trendech.
Díky nim lze snadno sledovat, jak se vyvíjí ekonomika, a porovnávat výkonnost různých segmentů trhu.
Hlavní vlastnosti akciových indexů:
Akciové indexy sledují vývoj cen akcií firem v dané skupině a poskytují přehled o trhu. Mohou být váženy podle tržní kapitalizace, ceny akcií nebo jiných faktorů, což ovlivňuje jejich pohyb.
Slouží jako benchmark pro investory a fondy k porovnání výkonu. Umožňují investovat do celého trhu najednou, například prostřednictvím ETF.
S&P 500 (ISIN: IE00B5BMR087) – Sleduje 500 největších amerických společností, považován za hlavní ukazatel výkonnosti ekonomiky USA.
Dow Jones Industrial Average (ISIN: US2605661048) – Obsahuje 30 největších amerických firem s dlouhou historií.
NASDAQ 100 (ISIN: IE00B53SZB19) – Zaměřený na technologické firmy jako Apple, Microsoft, Amazon a Tesla.
DAX 40 (ISIN: DE0008469008) – Hlavní německý index 40 největších společností obchodovaných na burze ve Frankfurtu.
FTSE 100 (ISIN: GB0001383545) – Měří výkon 100 největších britských firem obchodovaných na londýnské burze.
Příklady nejznámějších akciových indexů:
Proč sledovat akciové indexy?
Poskytují rychlý přehled o stavu trhu a ekonomiky, čímž investorům usnadňují orientaci v aktuálních tržních podmínkách. Pomáhají jim rozhodovat se o vstupu či výstupu z trhu a tím optimalizovat své investiční strategie.
Kromě toho umožňují diverzifikované investování místo výběru jednotlivých akcií, což snižuje riziko a poskytuje širší expozici na trhu. Díky sledování akciových indexů mohou investoři lépe pochopit celkový trend vývoje trhu a efektivněji řídit své portfolio.
Burzovní indexy – Širší pohled na trhy
Burzovní indexy nezahrnují pouze akcie, ale mohou sledovat celé finanční trhy včetně komodit, dluhopisů nebo kryptoměn.
Hlavní druhy burzovních indexů:
- Komoditní indexy – Sledují ceny komodit jako ropa, zlato, stříbro, zemní plyn nebo zemědělské produkty.
- Dluhopisové indexy – Měří výkon státních a firemních dluhopisů a jsou oblíbené u konzervativních investorů.
- Kryptoměnové indexy – Sledují vývoj cen kryptoměn, například Bitcoin, Ethereum a další digitální aktiva.
Proč sledovat burzové indexy
Burzovní indexy poskytují komplexní přehled o ekonomických trendech a vývoji trhu. Umožňují investorům získat expozici na různé typy aktiv, nejen akcie, čímž rozšiřují investiční možnosti. Zároveň slouží jako účinný nástroj pro diverzifikaci portfolia, což pomáhá snížit riziko spojené s výkyvy jednotlivých aktiv.
Bloomberg Commodity Index (BCI) – Sleduje ceny široké škály komodit (ropa, zlato, měď).
JP Morgan Emerging Markets Bond Index – Zaměřený na státní dluhopisy rozvíjejících se trhů.
CMC Crypto 200 Index – Sleduje 200 největších kryptoměn podle tržní kapitalizace.
Příklady burzovních indexů
Regionální indexy – Ukazatel ekonomické síly jednotlivých zemí
Regionální indexy měří výkon akciových trhů konkrétních zemí nebo geografických oblastí. Často se používají k hodnocení hospodářského růstu daného státu nebo regionu.
Nikkei 225 (Japonsko) – Sleduje 225 největších firem v Japonsku.
Hang Seng Index (Čína/Hongkong) – Zaměřený na největší čínské společnosti obchodované v Hongkongu.
MSCI Europe Index – Pokrývá hlavní evropské trhy včetně Německa, Francie a Británie.
Bovespa Index (Brazílie) – Hlavní index brazilské burzy.
PX Index (Česká republika) – Měří výkon největších společností obchodovaných na Pražské burze.
Příklady nejznámějších regionálních indexů:
Proč sledovat regionální indexy
Sledování regionálních indexů je klíčové pro investory, kteří chtějí získat přehled o výkonnosti ekonomik různých zemí a identifikovat potenciální investiční příležitosti.
Tyto indexy poskytují cenné informace o celkové ekonomické síle daného regionu, což pomáhá lépe pochopit, jak si jednotlivé trhy vedou v porovnání s globálním prostředím.
Kromě toho umožňují investorům zaměřit se na konkrétní trhy, které mohou nabízet zajímavé růstové příležitosti nebo naopak varovat před potenciálními riziky.
U jakého brokera indexy obchodovat?
Výběr správného brokera je klíčovým krokem pro úspěšné investování do akciových a burzovních indexů. Každý broker se liší poplatky, nabídkou indexů, investičními nástroji a platformou, proto je důležité vybrat takového, který nejlépe odpovídá vašemu stylu obchodování.
Na co se zaměřit při výběru brokera?
Při výběru nejlepšího brokera pro obchodování indexů je dobré zvážit několik faktorů:
Dostupnost indexů – Zajišťuje broker přístup k hlavním akciovým indexům (S&P 500, Nasdaq 100, DAX 40, PX Index atd.)
Typy obchodních nástrojů – Nabízí broker ETF, CFD, futures nebo jiné deriváty na indexy
Poplatky a provize – Jaké jsou spreadové náklady, poplatky za obchody nebo vedení účtu
Regulace a bezpečnost – Je broker důvěryhodný a regulovaný například institucemi CySEC, FCA, ČNB
Uživatelská přívětivost – Má broker snadnou a intuitivní platformu vhodnou pro začátečníky i pokročilé
Nejlepší brokeři pro obchodování indexů
Pokud chcete obchodovat akciové indexy online, níže najdete tři nejlepší platformy, které nabízejí širokou škálu investičních nástrojů, včetně ETF, CFD a futures na indexy.
Každá z těchto platforem poskytuje různé výhody podle preferovaného investičního stylu – ať už hledáte nízké poplatky, sociální obchodování nebo pokročilé analytické nástroje.
XTB
Vybraný 110 krát- Spolehlivý mezinárodní broker
- Více než 3000+ CFD a 2500+ akcií
- Relativně nízké a transparentní poplatky
- Měna účtu v CZK, EUR nebo USD
XTB patří mezi největší a nejuznávanější brokerské společnosti v Evropě, zaměřující se na obchodování forexu, CFD na akcie a indexy. Byla založena v roce 2002 a je regulována několika evropskými autoritami, včetně ČNB (Česká národní banka), FCA (Financial Conduct Authority) a CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry).
Jednou z hlavních výhod XTB je široká nabídka akciových indexů k obchodování. Platforma umožňuje obchodovat CFD na všechny klíčové akciové indexy, jako jsou:
- S&P 500 – největší americký index sledující 500 největších firem v USA
- Nasdaq 100 – index zaměřený na technologické společnosti
- DAX 40 – hlavní německý index sledující 40 největších firem na frankfurtské burze
- PX Index – hlavní akciový index pražské burzy
Tip
Pokud s investováním do indexů začínáte, doporučujeme ETF fondy jako jednoduchý způsob, jak získat expozici na akciových trzích s minimálními náklady.
eToro
Vybraný 434 krát- Jednoduchý nástroj pro online investování a obchodování
- Více než 30 milionů uživatelů ze 170 zemí světa
- Stovky finančních instrumentů k dispozici
- Registrace do platformy eToro je zcela ZDARMA
eToro je jednou z nejpopulárnějších investičních platforem na světě, která se specializuje na sociální obchodování. Byla založena v roce 2007 a dnes má více než 30 milionů uživatelů z celého světa. Regulována je FCA, CySEC a ASIC, což zajišťuje bezpečnost a důvěryhodnost pro investory.
Co vědet o eToro
Největší unikátní vlastností eToro je tzv. CopyTrading, který umožňuje kopírovat obchody úspěšných investorů. To znamená, že pokud nemáte zkušenosti s investováním do indexů, můžete jednoduše sledovat profesionální obchodníky a automaticky kopírovat jejich strategie.
Na eToro můžete obchodovat do akciových indexů prostřednictvím ETF nebo CFD. Platforma nabízí přístup k nejznámějším světovým indexům jako například S&P 500 ale taky k méně známym indexům jako například:
- ESP35
- RUSSELL2000
Díky přehlednému uživatelskému rozhraní je eToro vhodné pro lidi, kteří chtějí dlouhodobě investovat do ETF nebo obchodovat krátkodobě přes CFD.
Varovaní
Až 75% učtu drobných investoru přichází o peníze pri obchodovaní CFD s tímto poskytovatelem.
Kromě toho eToro umožňuje obchodovaní do široké škály aktiv, včetně akcií, kryptoměn, komodit a forexu. Platforma nabízí také demo účet, kde si můžete obchodování vyzkoušet bez rizika ztráty vlastních peněz.
Degiro
Vybraný 49 krát- Platforma v češtině
- ETF, akcie, dluhopisy
- Minimální vklad bez omezení
- Vklady a výběry zdarma
Investování s sebou přináší riziko. Proto vždy investujte jen tolik peněz, kolik si můžete dovolit ztratit.
Degiro je evropská nízkonákladová investiční platforma, která je populární především mezi dlouhodobými investory, kteří chtějí investovat do indexů prostřednictvím ETF. Společnost byla založena v Nizozemsku v roce 2008 a od té doby se rozšířila do více než 18 zemí Evropy, včetně České republiky.
Tip o platforme Degiro
Hlavní předností Degira jsou velmi nízké poplatky – patří mezi nejlevnější brokery na trhu. Na rozdíl od jiných brokerů Degiro nenabízí CFD nebo forex, ale soustředí se na dlouhodobé investice do akcií, ETF a dluhopisů.
Investoři na Degiro mohou obchodovat ETF sledující hlavní světové indexy, jako například:
- iShares Core S&P 500 ETF – sleduje vývoj amerického indexu S&P 500
- Vanguard FTSE All-World ETF – sleduje vývoj globálního trhu
- iShares MSCI Emerging Markets ETF – zaměřený na rozvíjející se trhy
Další výhodou Degira je široká nabídka investičních nástrojů – kromě ETF můžete investovat do reálných akcií z celého světa, komoditních fondů nebo dluhopisových indexů.
Strategie obchodování akciových indexů
Obchodování akciových indexů může mít mnoho podob a každá strategie závisí na časovém horizontu, toleranci k riziku a investičních cílech. Někteří investoři preferují dlouhodobé investování do indexů prostřednictvím ETF, zatímco jiní se zaměřují na krátkodobé spekulace pomocí CFD nebo futures.
Dlouhodobé investování (Buy & Hold)
Dlouhodobé investování je jedna z nejbezpečnějších strategií, která spočívá v nákupu indexových ETF a jejich dlouhodobém držení. Tento přístup se často využívá v pasivním investování, kdy se investor nesnaží časovat trh, ale věří v dlouhodobý růst trhu.
Diverzifikace – Investice do indexu znamená investici do celého trhu, čímž se snižuje riziko jednotlivých akcií.
Historický růst – Například S&P 500 v průměru roste o 7–10 % ročně.
Nižší poplatky – Investování přes ETF nebo indexové fondy znamená nižší náklady než aktivní obchodování.
Nezávislost na krátkodobé volatilitě – Dlouhodobí investoři se nemusí obávat denních výkyvů cen.
Výhody dlouhodobého investování
Vyžaduje trpělivost – Výnosy přicházejí až po letech.
Tržní propady – Během krizí indexy krátkodobě klesají, což může vést k dočasným ztrátám.
Nevýhody dlouhodobého investování
Dlouhodobé investování pomocí investičních platforem je základním krokem k starostlivosti o svoje peníze. Za tým financera.cz můžeme odporučit investiční platformu Portu nebo fondee.
Vybraný 91 krát- Minimální investice od 1000 Kč
- Možnost výběru z 10 investičních portfolií
- Zhodnocení od 1,52 % do 7,94%
- Poplatek za správu 1% ročně
Krátkodobé spekulace (Swing trading & Day trading)
Day trading je obzvláště populární mezi zkušenými investory, kteří chtějí těžit z krátkodobých cenových výkyvů. Klíčem k úspěchu je rychlá exekuce obchodů a přístup k aktuálním tržním datům. Dobrou platformou pro day trading je například Plus500, která nabízí intuitivní rozhraní a nízké poplatky.
Vybraný 49 krát- Minimální vklad od 100 eur
- Nulový poplatek za výběr peněz
- Možnost využití demo účtu
- Obchodování v Kč
U 82% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Krátkodobé spekulace využívají cenových pohybů v krátkém časovém horizontu. Mezi běžné strategie patří swing trading, kdy investoři drží pozice několik dní až týdnů, a day trading, kde se obchody uzavírají během jednoho dne. Tyto metody vyžadují aktivní sledování trhu a rychlé rozhodování.
Vysoký potenciální zisk – Možnost vydělávat na rychlých pohybech trhu.
Možnost obchodovat i na poklesu – Krátkodobí obchodníci mohou spekulovat na růst i pokles indexu (shortování).
Využití pákového efektu – Díky CFD nebo futures lze obchodovat s vyšší pákou, což umožňuje zvětšit objem obchodu.
Výhody krátkodobého investování
Vysoké riziko – Rychlé pohyby cen mohou vést k velkým ztrátám, pokud trh nefunguje podle očekávání.
Nutnost sledovat trh – Denní obchodování vyžaduje neustálou pozornost a analýzu.
Vyšší poplatky – Aktivní obchodování znamená vyšší náklady na spready a komise.
Nevýhody krátkodobého investování
Zvyšte výnosy z vašeho investování během 5 minut
Specializovaní brokeři jsou obvykle mnohem levnější než banky.
Jak minimalizovat riziko při obchodování indexů?
Obchodování akciových indexů s sebou nese různá rizika, ale existují způsoby, jak je efektivně řídit a minimalizovat. Klíčem k úspěchu je správná diverzifikace portfolia, dobrý risk management, vhodné načasování investic a volba správného investičního nástroje.
Jedním z nejdůležitějších principů při snižování rizika je diverzifikace, tedy rozložení investic do více aktiv. Namísto toho, abyste vsadili na jeden konkrétní index, je lepší investovat do kombinace více indexů, například S&P 500, Nasdaq 100 a MSCI World.
Důležitou součástí obchodování je správné řízení rizika, aby případné ztráty byly co nejnižší. Jedním z klíčových nástrojů je stop-loss, tedy předem stanovená úroveň, při které se automaticky uzavře pozice, pokud se trh vyvíjí proti vám.
Načasování vstupu a výstupu z trhu je klíčovým faktorem pro úspěšné investování do indexů. Místo toho, abyste investovali celý svůj kapitál najednou, doporučuje se využít strategii Dollar-Cost Averaging (DCA). DCA znamená, že investujete pravidelně menší částky (např. měsíčně) bez ohledu na aktuální tržní cenu.
Výběr vhodného investičního nástroje je zásadní pro řízení rizika a dosažení požadovaných výnosů. Pokud hledáte stabilní a dlouhodobé investování, nejlepším řešením jsou ETF fondy, které sledují indexy jako S&P 500, Nasdaq 100 nebo DAX 40.
Minimalizace rizika je klíčovým faktorem úspěšného obchodování indexů. Správná diverzifikace, efektivní řízení rizik a strategický přístup k investování pomáhají maximalizovat výnosy při omezení možných ztrát.
Často kladené dotazy
Co je index a jak funguje?
Index je soubor akcií nebo jiných aktiv, který měří výkonnost určitého trhu, sektoru nebo ekonomiky. Například S&P 500 sleduje 500 největších amerických firem, zatímco NASDAQ 100 se zaměřuje na technologické společnosti. Indexy mohou být váženy podle tržní kapitalizace, ceny akcií nebo jiných faktorů.
Jaké jsou nejznámější akciové indexy?
Mezi nejznámější akciové indexy světa patří S&P 500 ve Spojených státech amerických, který zahrnuje 500 největších veřejně obchodovaných společností. Dalším významným indexem je NASDAQ 100, zaměřený především na technologické firmy v USA. Dow Jones Industrial Average, často označovaný jako Dow Jones, sleduje výkon třiceti největších průmyslových společností v Americe.
Jaký je rozdíl mezi ETF a CFD na indexy?
ETF (Exchange-Traded Fund) – Nízkonákladový fond, který kopíruje index a je určený pro dlouhodobé investory. Např. SPDR S&P 500 ETF (SPY), Invesco QQQ (NASDAQ 100 ETF).
CFD (Contract for Difference) – Derivát, který umožňuje spekulaci na růst i pokles indexu s využitím finanční páky. Vhodné pro krátkodobé obchodování, ale nese vyšší riziko.
Který broker je nejlepší pro obchodování indexů?
eToro je ideální platformou pro sociální investování a ETF, protože umožňuje kopírování strategií úspěšných investorů a snadný přístup k diverzifikovaným portfoliím. XTB je nejlepší volbou pro aktivní obchodování indexů prostřednictvím CFD, jelikož nabízí širokou škálu nástrojů a pokročilé obchodní funkce. Degiro představuje nejlepší možnost pro nízkonákladové investování do ETF díky nízkým poplatkům a široké nabídce investičních produktů.
