mBank recenze 2024

mBank je na našem trhu stále relativním nováčkem – působí zde teprve od roku 2007.

Během této doby si však dokázala vybudovat dobrou pověst a postavení na trhu mezi špičkovými bankovními domy a to hlavně díky svému pozitivnímu přístupu k inovacím, zákaznickým službám a kvalitě nabízených produktů.

V naší recenzi jsme se proto zaměřili na všechny důležité faktory, které vedli k úspěchu banky na našem trhu, a to jak pozitivní, tak i negativní. Chcete-li se dovědět více o této inovativní bance a její nabídce, čtěte dál!

Podle našeho hodnocení je Banka nabízí produkty a služby za rozumnou cenu se zároveň pohodlným a přátelským způsobem. V případě, že zvažujete využití služeb této banky, naše mBank recenze vám s tím určitě pomůže.

Máte zkušenosti s mBank, o které byste se chtěli podělit? Napište vlastní recenzi, která bude zveřejněna v dolní části stránky.

Více o společnosti mBank

mBank funguje v České Republice od listopadu 2007 a jako první banka k nám přinesla samoobslužný model, při kterém si zákazník spravuje své běžné bankovní operace sám.

Většinu transakcí zde zvládnete přes internetové nebo telefonické bankovnictví a pobočky slouží jen jako informační centra a místa pro sjednání hypotéky.

Tento model jim umožnil poskytnout nejběžnější bankovní služby zcela zdarma. Způsobila na českém trhu skutečnou revoluci a se svým více než půl milionem klientů se zařadila mezi největší banky na našem území.

mBank: výhody a nevýhody

Základní přehled výhod a nevýhod, které jsme u nás ve Financera.cz postřehly během tvorby naší recenze.

Jak to ale vypadá s nabídkou produktů? Následovně:

mBank běžný účet

Běžný účet v mBank se jmenuje mKonto a je zbaven všech poplatků. Přečtěte si naši podrobnější recenzi mKonta od mBank.

mBank spořící účet

Ve službách této moderní banky najdeme i tři typy mBank spořícího účtu:

mSpoření

Tento typ nabízí na výběr z různých možností, jak spořit. Většina metod vychází z předpokladu, že strhnutí drobných částek si běžně ani nevšimnete, ale na konci budete mile překvapeni naspořenou sumou.

V současnosti totiž poskytuje mSpoření úrok až ve výši 5,5% ročně, co v současnosti umožňuje bezpečnou ochranu pred inflací. Spoření funguje v malých částkách následujícími způsoby:

• Zaokrouhlete každou transakci. K cíli se přičte rozdíl mezi placenou částkou a částkou zaokrouhlenou nahoru na celých 100 Kč. Pokud je částka platby násobkem 100 Kč, připíše se částka 50 Kč.
• Stanovte si pevnou částku. Spoření stejné částky v rozmezí 10 Kč až 50 Kč, která se na cíl připočítá při každé platbě z mKonta.
• Procenta z každé transakce. Z každé platební transakce se na cíl odvede částka v rozsahu od 1% do 10% z výše transakce.
• Nastavte si trvalý príkaz. Jednou měsíčně vám bude na cíl automaticky převedena vámi určená částka.

Vzhledem k velkému zájmu o tento typ spoření v komentářích se již připravuje samostatná mSpoření recenze, ve které si můžete přečíst, jak si tento produkt stojí v porovnání s konkurencí na českém trhu.

eMax Plus

Tento spořící účet cílí na tradičněji smýšlející klienty, kdy jeho podstata vychází z tradičního pojetí spořícího účtu.

• Zvýhodněný úrok 4 % p.a. do limitu 500 000 Kč
• Možnost otevřít až 4 samostatné eMax Plus účty (celkově až 2 000 000 Kč)
• Převody z účtu zcela zdarma a neomezeně
• Bez výpovědní lhůty
• Peníze kdykoliv k dispozici
• Bez podmínek na minimální vklad

Další výhody:

mVklad

Trojici uzavírá mBank spořící účet mVklad. Jedná se o depozitní účet s fixním úrokovým výnosem na předem stanovené období. Nemusíte kvůli němu nikam chodit, zřídíte si ho jednoduše ve svém internetovém bankovnictví.

Tento typ mBank spořícího účtu je pro vás vhodný v případě, že danou částku, kterou vložíte, nebudete určitou dobu potřebovat. Můžete na tom vydělat dost peněz na úrocích.

• Žádné poplatky za zřízení, zrušení nebo vedení vkladového účtu
• Nízký minimální vklad ve výši 1 000 Kč
• Snadné založení a obsluha vkladu přes internetové bankovnictví
• Neomezený počet mVkladů pro jednoho klienta
• Garantovaný, neměnný a zajímavý úrokový výnos po celou dobu splatnosti vkladu
• Můžete si zřídit mVklad s výpovědní lhůtou 3, 6 nebo 12 měsíců

Kreditní karty mBank

Kromě zmiňované debetní karty, můžete v mBank získat také kreditní karty. Jejich specifické výhody a nevýhody si můžete prohlédnout v tomto videu:

Všeobecně nabízí mBank 3 typy kreditních karet. Jejich jednotlivé parametry jsme pro vás přehledně zhrnuli v tabulce níže:

	mKreditka	mKreditka Plus	mKreditka e-Shop
Vizuál karty
Poplatek za vedení karty	29 Kč / měsíc (první 3 měsíce zdarma)	59 Kč / měsíc (první 3 měsíce zdarma)	39 Kč / měsíc (první 3 měsíce zdarma)
Vedení zdarma od:	1 000 Kč	4 000 Kč	2 000 Kč
Úrok	23,80 % p.a.	23,80 % p.a.	23,80 % p.a.
Bezúročné období	až 54 dní	až 54 dní	až 54 dní
Výběr z bankomatu	Zdarma při výběru od 1 500 Kč, jinak 49 Kč	1 % z vybírané částky, min. 49 Kč	1 % z vybírané částky, min. 49 Kč
Cashback	❌	1 % z mobilních plateb na spořicí účet mSpoření	1 % z online plateb na spořicí účet mSpoření
Můj Mastercard benefity	✅	✅	✅
Pojištění zdarma	❌	– Pojištění nákupu – Pojištění asistenčních služeb pro domácnost vč. právní asistence	Pojištění zneužití karty
Minimální měsíční splátka	3 %, minimálně 50 Kč	3 %, minimálně 50 Kč	3 %, minimálně 50 Kč
Maximální limit úvěru	150 000 Kč	500 000 Kč	150 000 Kč

Kreditní karta mKreditka

• První 3 měsíce máte kartu bez poplatku za vedení
• Peníze zpět z každé platby kartou u obchodníků v programu Mastercard Priceless Specials s automatickou registrací
• Výběry z bankomatu nad 1 000 Kč doma i v zahraničí zdarma (vybraná částka se úročí)
• Benefity v rámci zážitkového programu Priceless Prague
• Až 54 dnů bezúročného období s možností automatické
  100% splátky

Kreditní karta mKreditka Plus

• Bonus 2 % zpět z plateb v zahraničí a 0,5 % z ostatních plateb na spořicí účet mSpoření
• Výběry z bankomatů v zahraničí bez poplatku (vybraná částka se úročí)
• První 3 měsíce vedení karty zdarma (poté je vedení karty zdarma již při měsíční útratě 4 000 Kč)
• Pojištění nákupu zdarma (taky garance nejnižší ceny, pojištění přepravy a prodloužení záruky)
• Asistenční služby včetně právní asistence zdarma – např. v případě havárie v domácnosti nebo poruchy domácího spotřebiče

Benefity jako vysoký standard mKreditky Plus:

• Benefity v rámci programu Priceless Prague a peníze zpět z každé platby kartou u obchodníků v programu Mastercard Priceless Specials
• Zvýhodněné vstupy do letištních salónků Mastercard v Praze, ve Vídni a v Bratislavě
• Až 54 dnů bezúročného období s možností automatické 100% splátky
• Dokonalý přehled o všech transakcích v mobilní aplikaci nebo internetovém bankovnictví
• Bezkontaktní technologie

mKreditka e-Shop

Produkt mKreditka e-Shop je zameraný hlavně pre zjednodušenie a zabezpečenie online nákupov. V ich rámci si môžete užívať celú radu benefitov tejto karty.

• 1 % cashback z online nákupů přímo na váš účet mSpoření
• Pojištění proti zneužití karty v ceně
• Odměny a výhody v rámci programu odměn My Mastercard
• Bezplatné vedení karty po dobu prvních 3 měsíců (následně vedení zdarma při měsíční útratě 2 000 Kč)
• Bezúročné období až 54 dní
• Možnost automatického 100% splacení

mBank půjčka

Neméně kvalitní je v mBank i nabídka půjček. Půjčky od mBank jsou pravidelně oceňovány zákazníky i nezávislými společnostmi. Není se čemu divit, podmínky mBank půjčky jsou opravdu velmi výhodné a navíc transparentní.

Aktuálně můžete v mBank získat tři typy úvěrů:

mRezerva

MRezerva je kontokorentní úvěr, se kterým máte jistotu, že vás žádná nečekaná událost nezastihne nepřipravené. V praxi vypadá jako povolené přečerpání a je nejrychlejší a nejpohodlnější variantou úvěru. Ta od mBank vypadá asi takhle:

• Maximální limit 300 000 Kč
• Zřízení a vedení zdarma
• Sjednání online
• Okamžité čerpání
• Stačí schválit jednou
• Do 1000 Kč úplně bez úroků (mRezerva Mini)
• Úrok od 12,9 % do 18,9 % ročné

mPůjčka Plus na cokoli

V případě, že jste si v mBank již půjčili nebo půjčujete opakovaně, další mBank půjčku obdržíte za následujících podmínek:

• Úrok od 6,49 % ročně
• Výše půjčky: od 10 000 Kč do 1 000 000 Kč
• Doba splatnosti: 12 až 96 měsíců
• Možnost pojištění s 1% snížením úroku

Konsolidace půjček od mBanky

Poslední typ úvěru cílí na konsolidaci stávajících půjček. Opět máte možnost volit mezi variantou s a bez pojištění. S pojištěním úvěru však máte nižší úrok o 2 % p.a.

Konsolidovat půjčky v mBank můžete za následujících podmínek:

• Výše půjčky: od 10 000 kč do 1 000 000 Kč
• Doba splatnosti: 12 až 96 měsíců
• Možnost sloučit až 10 úvěrů
• Bez poplatků a dokládání dokumentů
• Jasná a férová nabídka
• Vyřízení, vedení, mimořádné splátky a předčasné splacení zdarma

mBank hypotéka

mBank nabízí několik druhů hypoték, podle toho, zda máte zájem o hypotéku ke koupi nemovitosti, bezúčelovou hypotéku nebo investiční hypotéku. Banka taky nabízí možnost refinancování hypotéky.

Hypotéka ke koupi nemovitosti nazvaná mHypotéka Light vám nabízí výhodnou úrokovou sazbu. Za její sjednání a poskytnutí navíc neplatíte žádné poplatky. Dohodnutou úrokovou sazbu vám garantují až na dobu 30 dnů.

Díky nízkým úrokovým sazbám a žádným zbytečným poplatkům vám naše hypotéka výhodně zafinancuje vaše bydlení. Splátky si navíc můžete rozložit až na 40 let.

Na jaké nemovitosti si můžete vzít mHypotéku Light?

• Rodinný dům nebo byt v osobním vlastnictví
• Celoročně obyvatelné nemovitosti určené k individuální rekreaci
• Stavební pozemek
• Družstevní byt (hypotéka musí být zajištěna jinou nemovitostí, která je v osobním vlastnictví)

Potřebujete peníze navíc? Není problém. V mBank vám poskytnou až 30% z hlavního investičního záměru (koupě, výstavba, refinancování) bez zbytečných poplatků, rychle a jednoduše. Úroková sazba je přitom stejná jako u účelové hypotéky.