Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost Zonky. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost Zaplo. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost Kamali. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost Creditstar. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost Movinero. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost Air Bank. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost Cool Credit. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost ViaSMS. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost Raiffeisenbank. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
Jedná se o výpočet provedený společností Financer a neodráží skutečné náklady pro společnost VistaCredit. Individuální posouzení úvěru provede daná společnost.Výpočet
I když se snažíme udržovat data aktuální, nemůžeme zaručit úplnou přesnost na denní bázi
Filtry
Výše půjčky
Statistiky produktů
Kompletní přehled všech datových bodů napříč produkty v tomto srovnání, který vám pomůže učinit správné rozhodnutí.
Výše půjčky
500 Kč - 2 000 000 Kč (156 812,50 Kč)
Doba půjčky
1 den - 122 měsíců (15 měsíců)
Roční úroková sazba
0 % - 542 068,32 % (14 458,09 %)
Minimální věk
18 - 20 (18,1)
Minimální příjem
0 Kč - 9 000 Kč (450 Kč)
Tuzemský bankovní účet
19 (95 %)
Tuzemské telefonní číslo
20 (100 %)
Občanství
7 (35 %)
Elektronická identifikace
5 (25 %)
Půjčka se špatnou úvěrovou historii
11 (55 %)
Výplata do 24 hodin
18 (90 %)
Víkendová výplata
10 (50 %)
Prodloužení půjčky
20 (100 %)
Předčasné splacení
20 (100 %)
Zprostředkovatel půjček
2 (10 %)
První půjčka bez úroku
6 (30 %)
Možný spoludlužník
0 (0 %)
Lhůta pro odstoupení
20 (100 %)
Statistiky vycházejí z 20 produktů typu Půjčky v naší databázi.
SpolečnostNejnižšíNejvyšší
Zonky3,99 %19,99 %
Zaplo0 %279,83 %
Kamali0 %0 %
Creditstar35 %35 %
Movinero0 %4 678,99 %
Air Bank4,4 %17,9 %
Cool Credit0 %0 %
ViaSMS0 %184 %
Raiffeisenbank4,9 %17,9 %
VistaCredit0 %4 692 %
FlexiFin12,65 %100,99 %
Open Factor10 %25 %
CreditPortal12 %40 %
Malá Hyperpůjčka0 %279,83 %
SOS Credit0 %4 620 %
Ferratum146,95 %146,95 %
Půjčka 736 %36 %
ExpressCash246,22 %272,44 %
CreditGo9 038,62 %542 068,32 %
AvaFin5 628,84 %5 628,84 %
Úrokové sazby
Podívejte se, jak se sazby srovnávají u všech poskytovatelů. Sloupce zobrazují rozsah mezi nejnižší a nejvyšší sazbou nabízenou každou společností.
Volba Financera
Nejlépe hodnoceno
Zonky
Zonky nabízí úvěry s úrokem od 3,99 % ročně, což je konkurenceschopné i vůči bankám. Jednorázový poplatek 2 % z půjčené částky je však nad průměrem nebankovních poskytovatelů.
Zákaznická podpora Zonky byla velmi vstřícná a ochotná. Odpověď přišla rychle, komunikace byla příjemná a profesionální. Celkově pozitivní zkušenost, která působí důvěryhodně a lidsky.
Půjčka od 5 000 do 2 000 000 Kč se splatností 1–10 let. Předčasné splacení i mimořádné splátky zdarma. Možnost splátkového volna až 2 měsíce.
Zákazníci oceňují rychlé online vyřízení, transparentní podmínky a možnost mimořádných splátek zdarma. Hodnocení na Financera.cz je 5/5 hvězd.
Získejte exkluzivní podmínky od nejlepších finančních společností
Půjčka pro každého zní lákavě, ale co to vlastně znamená? V praxi jde o nebankovní úvěry, které mají nižší nároky na žadatele než klasické bankovní produkty. Nebankovní půjčka pro každého nevyžaduje nadprůměrný příjem ani čistý záznam v registrech. Stačí vám občanský průkaz, trvalý pobyt v ČR a vlastní bankovní účet.
Na Financera.cz jsme porovnali nabídky od prověřených poskytovatelů s licencí ČNB. Naše oblíbené možnosti zahrnují Kamali, Ferratum nebo ViaSMS. Každý z nich nabízí jiné podmínky, takže se vyplatí porovnat.
Kdo může získat půjčku pro každého?
Nebankovní společnosti mají oproti bankám volnější pravidla pro schvalování. To ale neznamená, že půjčí úplně každému bez podmínek. Ze zákona musí každý poskytovatel prověřit vaši schopnost splácet. Rozdíl je v tom, že nebankovní společnosti často akceptují nižší příjmy a neřeší drobné záznamy v registrech.
Kdo může o půjčku žádat
Věk minimálně 18 let
Trvalý pobyt v České republice
Platný doklad totožnosti
Vlastní bankovní účet v ČR
Pravidelný příjem (nemusí být vysoký)
Půjčku na splátky pro každého nabízí většina nebankovních společností v částkách od 1 000 Kč do 250 000 Kč. Doba splatnosti se pohybuje od 30 dnů u mikropůjček až po 5 let u větších úvěrů.
Na co se zaměřit při výběru půjčky
Při výběru půjčky pro každého se soustřeďte na celkové náklady, ne jen na měsíční splátku. Klíčový ukazatel je RPSN (roční procentní sazba nákladů), který zahrnuje úrok i veškeré poplatky.
U bankovních půjček se RPSN pohybuje kolem 5-9 %. Nebankovní společnosti nabízejí sazby od 3,99 % (Trinity Bank) po desítky procent. Krátkodobé mikropůjčky mají RPSN výrazně vyšší, i přes stovky procent. Proto je důležité porovnávat celkovou přeplacenou částku.
Příklad: Půjčka 50 000 Kč na 2 roky s RPSN 15 % vás bude stát přibližně 58 000 Kč celkem. Stejná půjčka s RPSN 45 % už přijde na cca 73 000 Kč. Rozdíl 15 000 Kč jen kvůli volbě poskytovatele.
Výhody online půjček pro každého
Rychlý přístup k financím, často do 15 minut na účtu
Jednoduchá online žádost bez návštěvy pobočky
Nižší nároky na příjem než u bank
Flexibilní podmínky splácení a možnost odložení splátek
První půjčka zdarma u některých poskytovatelů
Nevýhody nebankovních půjček
Vyšší úroky a RPSN než u bankovních produktů
Riziko předlužení při nezodpovědném čerpání
Nižší maximální částky než u bank
Kratší doba splatnosti u mikropůjček
Půjčka na splátky pro každého
Půjčka na splátky pro každého je úvěr, který umožňuje rozložit splácení na delší časové období. Měsíční splátka zahrnuje úrok a případné poplatky. Na začátku si stanovíte částku a dobu splácení.
Tento typ půjčky je vhodný pro větší výdaje, kdy nechcete nebo nemůžete zaplatit celou částku najednou. Typické příklady: oprava bytu, nákup spotřebičů, nečekaná oprava auta.
Většina nebankovních společností nabízí splátky na 6 až 60 měsíců. U půjček do 30 000 Kč počítejte s kratší dobou splatnosti. Větší částky nad 100 000 Kč lze splácet až 5 let.
Půjčka pro každého ihned na účet
Potřebujete peníze co nejrychleji? Půjčka pro každého ihned je navržena tak, aby celý proces trval minuty. Vyplníte online formulář, zadáte základní údaje a čekáte na schválení.
U většiny nebankovních společností proběhne schválení do 15 minut. Po podpisu smlouvy (elektronicky) jsou peníze odeslány na účet. Některé společnosti garantují převod do 60 minut.
Jak to funguje krok za krokem:
Vyplňte online žádost na webu poskytovatele
Počkejte na automatické posouzení (5-15 minut)
Podepište smlouvu elektronicky
Peníze přijdou na váš účet (do 15-60 minut)
Půjčky pro lidi s nízkými příjmy
Lidé s nižšími příjmy mají u bank často zavřené dveře. Nebankovní půjčky představují alternativu, i když obvykle za vyšší cenu.
Zvýšit šance na schválení můžete pomocí ručitele nebo zástavy majetku. Další možností jsou mikropůjčky do 10 000 Kč, které mají méně přísné požadavky. Pokud hledáte půjčku pro každého bez doložení příjmů, podívejte se na naše srovnání.
Některé společnosti zohledňují i jiné příjmy než mzdu, například rodičovský příspěvek, důchod nebo příjmy z pronájmu.
Půjčka s exekucí: jaké máte možnosti?
Exekuce je problém, který se v ČR týká stovek tisíc lidí. Podle statistik Exekutorské komory ČR je v České republice přibližně 607 000 fyzických osob v exekuci. Od roku 2017, kdy byl stav nejhorší (přes 860 000 osob), počet klesá. Znepokojivé ale je, že 77 % dlužníků má více než jednu exekuci.
Získat půjčku během exekuce je složité, ale ne nemožné. Nabízejí je hlavně nebankovní společnosti, které požadují vyšší úroky a často i zajištění zástavou majetku. Více informací najdete v našem článku o půjčkách v exekuci.
Zdroj: statistiky.ekcr.info
Před žádostí o půjčku si ověřte svůj stav v registrech dlužníků:
Během mateřské dovolené je získání půjčky obtížnější kvůli nižšímu příjmu. Banky bývají opatrné, ale nebankovní společnosti jsou flexibilnější. Rodičovský příspěvek uznávají jako příjem a vyšší šance na schválení máte s ručitelem.
Předtím, než si vezmete půjčku, realisticky posuďte svou schopnost splácet. Vytvořte si rozpočet, kde zahrnete všechny pravidelné příjmy a výdaje. Zjistěte, kolik peněz vám po uhrazení všech nákladů zbývá.
Splátky by neměly tvořit víc než 20-30 % vašich měsíčních příjmů. Nechte si rezervu na nečekané výdaje.
Jak minimalizovat rizika při žádosti o půjčku?
Pečlivě porovnejte nabídky různých poskytovatelů a zaměřte se na celkové náklady včetně RPSN. Přečtěte si smluvní podmínky a vyhněte se půjčkám s nejasnými poplatky.
5 pravidel bezpečného půjčování
Ověřte si, že poskytovatel má platnou licenci od ČNB
Porovnejte RPSN, ne jen úrokovou sazbu
Nepůjčujte si víc, než opravdu potřebujete
Přečtěte si celou smlouvu včetně malého písma
Zvažte, zda máte dostatečnou finanční rezervu pro případ nečekaných výdajů
Často kladené otázky
Kde opravdu půjčí každému?
Nebankovní společnosti s licencí ČNB jako Kamali, Ferratum, ViaSMS nebo Cool Credit mají nižší nároky na žadatele než banky. Přesto musí ze zákona prověřit vaši schopnost splácet. Úplně bez podmínek nepůjčí nikdo legální.
Kdo mi půjčí, když mám dluhy?
Některé nebankovní společnosti poskytují půjčky i lidem se záznamy v registrech dlužníků. Očekávejte ale vyšší úroky a menší půjčované částky. Před žádostí si ověřte svůj stav v BRKI, NRKI a SOLUS registrech.
Kde vzít peníze ihned?
Nejrychlejší jsou nebankovní online půjčky, kde schválení proběhne do 15 minut a peníze máte na účtu do hodiny. Některé společnosti nabízejí i expresní výplatu během několika minut za drobný příplatek.
Jaká je výhoda online půjčky pro každého?
Online půjčka je snadno dostupná a sjednáte ji z domova bez návštěvy pobočky. Schválení probíhá automaticky a peníze přijdou na účet během minut. Navíc můžete jednoduše porovnat nabídky více poskytovatelů najednou.
Je půjčka opravdu dostupná pro každého?
Nabídka je široká, ale závisí na konkrétních podmínkách poskytovatele a vaší schopnosti splácet. Díky nebankovním společnostem mohou půjčku získat i lidé s nižšími příjmy, na mateřské dovolené nebo v důchodu. Důležité je vybrat si prověřeného poskytovatele s licencí ČNB.
Co je důležité sledovat než si půjčím?
Zaměřte se na RPSN (roční procentní sazbu nákladů), která ukazuje skutečnou cenu půjčky včetně všech poplatků. Porovnejte nabídky více poskytovatelů, přečtěte si smluvní podmínky a nepůjčujte si víc, než opravdu potřebujete.
Připojte se k Financer Stacks - Váš týdenní průvodce učení o základech peněz, vytváření dodatečného příjmu a budováním života, kdy peníze pracují pro vás.
