Moderním investičním nástrojem, který se v poslední době těší velké oblibě, zejména u začínajících investorů jsou ETF. Exchange-Traded Funds tedy ETF jsou veřejně respektive burzovně obchodovatelné fondy, vydávají a spravují je speciální finanční instituce.
ETF fondy umožňují spekulaci na růst ale i na pokles hodnoty podkladového aktiva. Přičemž podkladovým aktivem mohou být akcie, akciové indexy, komodity a měny. Zároveň je při nich minimalizováno riziko, protože kopírují složení určitého tržního indexu.
Co je ETF?
První ETF fondy se objevily již před rokem 1993. Oblíbené však začaly být až mnohem později. V dnešní době se už těší velké popularitě a staly se skvělou metodou, jak dosahovat svých investičních cílů.
Podíly respektive akcie ETF fondů jsou obchodovány na velkých akciových burzách. Investování do ETF fondů je podobné investování do podílových fondů, případně akcií.
Stejně jako je tomu u podílových fondů, i ETF známe několik druhů.
Indexové ETF fondy. Tyto fondy vlastně kopírují vývoj ceny akciového indexu. Ve svém portfoliu mají tytéž akcie, které tvoří daný akciový index. Mezi nejpopulárnější patří americké indexové fondy.
Sektorové ETF. Fungují na velmi podobném principu jako indexové ETF. Na rozdíl od nich však sektorové ETF kopírují výkonnost akcií firem z určitého sektoru. Většinou je to sektor technologií, zdravotnictví nebo financí.
Komoditní ETF fondy. Ty jsou podobné sektorovým ETF fondům protože se také zabývají určitou oblastí na trhu. Skládají se především z finančních derivátů, takzvaných futures kontraktů.
Dluhopisové ETF fondy. Mohou obsahovat jak firemní, tak vládní dluhopisy. Jejich úloha není jednoduchá, protože kopírují produkty s relativně nízkou likviditou.
Měnové ETF fondy. Tyto fondy kopírují vývoj ceny konkrétní měny nebo dokonce balíku více měn. Také jsou obchodovány na burze.
Pákové ETF. Takové ETF fondy kopírují vývoj ceny určitého podkladového aktiva, a to s mnohem vyšší citlivostí. Využívá se při nich finanční páka (tzv. leverage). Jsou složeny z akcií a finančních derivátů.
Dividendové ETF fondy. Ve svém portfoliu mají především akcie firem, které vyplácejí dividendy. Většina z nich pochází z určité země.
Typy ETF fondů
Ujídají vám vysoké poplatky brokerů zisky?
Výběrem správného brokera můžete ušetřit více než 10 000 korun ročně.
Jak fungují ETF fondy?
Princip fungování ETF fondu spočívá v tom, že fond nakoupí určité podkladové aktivum a následně vydá na aktivum své vlastní podíly, tedy akcie. Investoři tyto podíly dále nakupují na akciové burze.
Takové fondy nakupují především malí investoři, kteří nemají dostatek finančních prostředků na to, aby si mohli koupit akcie všech společností obsažených v daném indexu.
ETF jsou vlastně nástroj pro obchodování odrážející cenu různých indexů. Největším a nejvýznamnějším burzovně obchodovatelným ETF fondem je SPDR S&P 500 Trust (SPY). Tento fond obsahuje akcie až 500 amerických společností.
Ve srovnání s podílovými fondy, ETF můžete prodat kdykoli během obchodního dne, stejně jako například akcie. Jsou i méně rizikové než podílové fondy. Kdykoli totiž dojde ke změně a nějaká firma z vašeho portfolia zkrachuje nebo ukončí činnost, v indexu ji nahrání jiná. Zároveň se upraví i burzovně obchodovaný fond.
ETF fondy dělají investování mnohem jednodušším. Pokud byste totiž chtěli do jednotlivých společností investovat zvlášť stálo by vás to mnoho času, který byste trávili sledováním změny v indexu a jeho následným upravováním, jakož i spoustu peněz, které byste zaplatili na poplatcích za nákup akcií.
Do ETF fondů můžete investovat již od několika stovek korun. Zároveň nejsou zatíženy vysokými poplatky.
Při investování je vždy důležité myslet na dostatečnou diverzifikaci portfolia. Snažte se proto vaše peníze dostatečně rozložit do více druhů investic, ať už se jedná o nemovitosti, kryptoměny, P2P půjčky a podobně. Pomoci vám může i náš článek o tom, do čeho se vyplatí investovat v roce 2022.
Jak začít investovat do ETF fondů?
Nejjednodušším a zároveň i nejbezpečnějším způsobem jak investovat do ETF fondů je prostřednictvím brokera. Broker je vlastně společnost, jejímž prostřednictvím můžete investovat do fondů z celého světa. V dnešní době existuje již řada online brokerů, jejichž recenze si můžete přečíst na našich stránkách.
Chcete-li být aktivním investorem, zajímat se o firmy a burzovní svět bude pro vás vhodná platforma Degiro, kde můžete ETF fondy a akcie nakupovat na vlastní pěst.
V případě, že vás svět investic až tak nezajímá, ale chcete zhodnocovat své finanční prostředky a zaujalo vás investování do ETF fondů, zkuste takzvané robo-advisory platformy. Jsou jimi například Fondee nebo Portu. Vy jen posíláte peníze a chytrý algoritmus investuje peníze za vás.
Skvělou alternativou je i možnost kopírovat úspěšné investory. Takovou funkci nabízí například největší investiční síť na světě eToro. Systém CopyTrader je jedním z hlavních důvodů, proč je eToro platforma považována za jednu z předních v revoluci finančních technologií.
Kde koupit ETF?
Při výběru online brokera se zaměřte především na bezpečnost a kvalitu nabízených služeb. Důležité jsou také poplatky a dostupnost různých burz. Při výběru vám jistě pomohou i recenze uživatelů.
Kroky
Založení investorského účtu
Jakmile si vyberete vhodného online brokera je třeba si na jeho platformě založit investorský účet. Ve většině případů je založení účtu respektive registrace na platformě velmi rychlá a nezabere vám více než 10 minut.
Vytvoření přihlašovacích údajů
V první řadě je třeba vytvořit si přihlašovací údaje, kterými se budete přihlašovat do svého investorského účtu. Zadáváte také heslo. Pro zvýšení bezpečnosti se doporučuje používat i dvoufaktorovou autentifikaci.
Vyplnění osobních údajů
Do webového formuláře zadáváte své osobní údaje. Ve většině případů postačí jméno, adresa a kontaktní údaje.
Ověření totožnosti
Dále musíte absolvovat verifikaci vašeho uživatelského profilu. Vyfotit si selfie nebo nahrát kopii vašeho občanského průkazu.
Vložení peněz na účet
Před samotným investováním je na investorský účet nejprve třeba zaslat finanční prostředky. Vložit je můžete prostřednictvím bankovního převodu, platební karty, případně prostřednictvím služby PayPal, Skrill nebo Neteller.
Výběr ETF fondů
Posledním krokem je výběr konkrétních ETF fondů, do kterých chcete investovat. Případně výběr investičního portfolia, na jehož základě platforma vaše peníze investuje.
ETF fondy poplatky
Prvním poplatkem, se kterým se při investování do ETF setkáte je poplatek za zrealizování obchodu. Jeho výška závisí na velikosti vaší objednávky, jakož i na konkrétním brokeru. Také platíte za rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, tedy takzvaný spread.
U některých brokerů se setkáte také s poplatkem za úschovu cenných papírů. V tom případě bude tento poplatek představovat určité procento z hodnoty vašeho portfolia. Posledním poplatkem je tzv. konverzní poplatek, který zaplatíte tehdy, když nakupujete ETF fondy v jiné měně, než je měna vašeho účtu.
| Platforma | Degiro | eToro |
|---|---|---|
| Obchodní náklady | EU: €0.5+€3.9, | 0% |
| Ostatní výdaje | Opce, futures: €0.75 | Poplatek za výběr $5, poplatek za aktivitu $10/měsíc, pokud se nepřihlásíte k účtu během posledních 12 měsíců. |
| Benefity | Diverzifikováno na zahraniční akcie, nízké náklady | Nejlevnější burzovní makléř |
| Nevýhody | Žádné domácí akcie | Pouze některé tuzemské akcie |
| Recenze | Přečtěte si recenzi platformy | Přečtěte si recenzi platformy |
Chcete-li investovat své finanční prostředky, ale nechcete nad investováním ztrácet mnoho času, můžete zkusit i takzvané robo-advisory platformy, u nás jsou dostupné například plaformy Fondee nebo Portu.
Výhody a nevýhody
Výhodné z hlediska zdanění
Nižší roční náklady
Obchodování s ETF fondy je flexibilní
Investovat můžete začít už od pár stovek
Možnost investovat do široce diverzifikovaného portfolia
Výnosy na úrovni trhu
Konverzní poplatek
Poplatek za správu portfolia
Často kladené dotazy
Co jsou fondy?
Jedná se o poměrně oblíbený nástroj kolektivního investování. Spočívá ve shromažďování veřejných peněžních prostředků od více menších investorů. Takto shromážděné peníze se investují do zákonem určeného majetku s cílem produkovat zisk.
Co je ETF?
ETF jsou veřejně respektive burzovně obchodovatelné fondy, vydávají a spravují je speciální finanční instituce. Umožňují spekulaci na růst ale i na pokles hodnoty podkladového aktiva. Přičemž podkladovým aktivem mohou být akcie, akciové indexy, komodity a měny.
Jaké druhy ETF fondů existují?
Stejně jako je tomu u podílových fondů i ETF fondů existuje několik druhů. Mezi nejznámější patří indexové ETF fondy, sektorové ETF, komoditní ETF, dluhopisové ETF a mnohé další.
Jak investovat do ETF fondů?
Pravděpodobně nejjednodušším způsobem jak investovat do ETF fondů je prostřednictvím online brokera. Na našem trhu jich aktuálně působí několik. Vybrat si můžete ze společností jako jsou Degiro, Fondee, Portu nebo eToro.
Jsou s ETF fondy spojeny nějaké poplatky?
Stejně jako je tomu i u jiných investic taky u ETF fondů musíte počítat s určitými poplatky. Platíte například poplatek za zrealizování obchodu, spread, poplatek za úschovu cenných papírů případně konverzní poplatek. Poplatky i jejich výše se však samozřejmě liší v závislosti na konkrétním brokeru.
Máte-li s investováním do ETF fondů zkušenosti, můžete se o ně s námi podělit v komentářích dole pod článkem.
Zdroje
- Finexshlédnuto dne 16. 8. 2022
