K čemu kalkulačka ROI slouží
ROI je zkratka z anglického return on investment, česky návratnost investice. Jednoduše řečeno ukazuje, kolik vám vklad vydělal v poměru k tomu, co jste do něj dali. Výpočet ROI vám řekne, jestli a o kolik se investice vyplatila, a to v přehledných procentech. Naše kalkulačka za vás čísla spočítá během vteřiny, takže nemusíte lovit vzorce v sešitě ze střední. Použijete ji na akcie, ETF i nemovitost, klidně i na firemní nákup nového stroje.
Zadejte počáteční investici
Napište částku, kterou jste vložili. Třeba 100 000 Kč, které jste dali do akcií nebo fondu.
Doplňte konečnou hodnotu
Kolik investice má dnes, nebo za kolik jste ji prodali. Jde o celkovou částku, kterou jste získali zpět, ne o samotný zisk, ten kalkulačka dopočítá.
Vyplňte dobu investice (volitelné)
Počet let, po které jste peníze drželi. Díky tomu kalkulačka spočítá i roční návratnost, kterou jde mnohem lépe srovnat mezi různými investicemi.
Přečtěte si výsledek
Kalkulačka ukáže ROI v procentech a zisk v korunách. Kladné číslo znamená výdělek, záporné ztrátu.
Jak se ROI počítá
Vzorec je překvapivě krátký: zisk vydělíte vloženou částkou a vynásobíte stem.
ROI = (konečná hodnota - počáteční investice) / počáteční investice × 100
Příklad: vložili jste 100 000 Kč do ETF fondu a po třech letech má pozice hodnotu 130 000 Kč. Zisk je tedy 30 000 Kč. Výpočet vypadá takto: 30 000 / 100 000 × 100 = 30 %. Vaše investice vydělala 30 % za tři roky. Když těchto 30 % rozpočítáte na jeden rok, vyjde zhruba 9,1 % ročně (roční ROI počítá se složeným úročením, ne prostým dělením třemi).
Jak výsledku rozumět
Kladné ROI znamená, že jste vydělali. ROI 25 % říká, že z každé vložené stokoruny máte navíc 25 Kč.
Záporné ROI je ztráta. Konečná hodnota klesla pod původní vklad, třeba ze 100 000 Kč na 80 000 Kč, což dělá ROI -20 %.
Roční ROI přepočítá výnos na jeden rok. Bez něj nejde poctivě srovnat investici, která běžela rok, s tou, co trvala deset let.
Samotné procento neřekne nic o riziku ani o tom, kolik jste vydělali absolutně. 50 % z tisícovky je pět set korun, 5 % z milionu je padesát tisíc.
Na co myslet kromě samotného ROI
Základní výpočet bere v potaz jen vklad a výnos, takže skutečnou návratnost trochu přikrášluje. Reálné číslo srazí dolů hlavně poplatky brokerovi nebo fondu, kde i nenápadných 1,5 % ročně se za deset let nasčítá do slušné sumy. Z výnosů obvykle odvedete také daň, pravidla se ale mění, takže si aktuální podmínky ověřte u finanční správy nebo daňového poradce. Roli hraje i inflace: pokud ceny v obchodech rostou rychleji než vaše investice, kupní síla peněz klesá, přestože ROI vyšlo kladně. A nezapomeňte na čas, dvě investice se stejným ROI nejsou stejně dobré, když jedna trvala rok a druhá deset let.
Tipy pro přesnější výpočet
Počítejte ROI z čisté částky, tedy po odečtení poplatků a daní. Číslo bude méně lichotivé, zato pravdivé.
U delších investic sledujte roční ROI, ne jen celkové procento. Líp tak srovnáte spořicí účet s akciemi.
Do počáteční investice započítejte i vedlejší náklady, třeba poplatek za nákup nebo provizi.
ROI neukazuje riziko. Vysoká návratnost často znamená i vyšší šanci, že o část peněz přijdete.
Stejným vzorcem si spočítáte i návratnost firemního nákupu, třeba nového stroje nebo reklamní kampaně.
Časté dotazy k výpočtu ROI
Co znamená ROI?
ROI je zkratka pro return on investment, česky návratnost investice. Říká, kolik procent z vložené částky jste vydělali nebo prodělali. Kladné ROI znamená zisk, záporné ztrátu.
Jaké ROI je dobré?
Záleží na typu investice a míře rizika. U spořicího účtu vás potěší pár procent ročně, u akcií se dlouhodobě uvádí zhruba 7 až 10 % ročně. Vždy porovnávejte roční ROI a produkty s podobným rizikem mezi sebou.
Jaký je rozdíl mezi ROI a roční návratností?
Celkové ROI ukazuje výnos za celou dobu investice. Roční návratnost (anualizované ROI) ho rozpočítá na jeden rok, takže jde srovnat investice s různě dlouhým trváním. Dvě investice s ROI 30 % nejsou stejné, pokud jedna běžela rok a druhá pět let.
Počítá kalkulačka i poplatky a daně?
Základní výpočet ne, pracuje jen s vkladem a konečnou hodnotou. Pokud chcete reálné číslo, odečtěte poplatky a daně už ze vstupních částek. Konkrétní daňová pravidla si ověřte u finanční správy nebo poradce.
Může být ROI záporné?
Ano. Když je konečná hodnota nižší než počáteční investice, ROI vyjde záporné a znamená ztrátu. Vklad 100 000 Kč, který klesl na 80 000 Kč, má ROI -20 %.
K čemu se výpočet ROI hodí kromě investic?
Hodí se na jakékoli rozhodnutí, kde do něčeho dáte peníze a čekáte přínos. Firmy ho používají u marketingu, nákupu strojů nebo školení zaměstnanců. Stačí dosadit náklad a výnos do stejného vzorce.
Osobní finance